조던의 마삼룰 정리, 수정된 룰, 말뚝박기 전략

 

 

조던의 마삼룰 정리, 수정된 룰, 말뚝박기 전략

 

 

 

최근 나스닥 폭락으로 잠못이루는 가을밤을 보내고 있습니다.

올해들어 여러가지 재테크 책을 많이 듣고, 읽기 시작하면서

조던님이 쓰신 내일의 부 1, 2권을 접하였는데요.

제 성향과 상당히 맞는 주식 투자방법이 있어 간략하게 정리해봅니다.

 

우선 제 투자 성향은 다소 보수적인 쪽에 치우쳐 있습니다.

마음이 편한 투자가 제가 추구하는 투자입니다.

그러다보니 투자용 부동산은 무조건 서울, 특히 강남 3구 내에 있어야 한다는 입장이고,

(아파트가 비싸면 빌라라도 okay)

주식 투자 또한 망할 염려가 없는 우리나라와 미국의 우량주 투자입니다.

하지만, 우량주라고 할 지라도, 금년 3~4월과 같이 경제적 공황 시기가 왔을때 손실은 너무 아쉽습니다.

이렇게 공황을 피하고, 손실을 줄이도록 고안된 방법이 일명 조던룰, 혹은 마삼룰입니다.

조던님이 이전 미국 경제 대공황, 닷컴버블 붕괴, 리먼사태 등 당시 주가를 분석하여 고안해낸 방법입니다.

 

 

 

 

1. 전세계 시총 1위 기업의 주식을 계속 삽니다.

  - 현재 (아람코 제외, 사실상) 세계 시총 1위 기업은 미국 애플입니다.

  - 어떤 물건의 가치는 가격에 반영되어 있다고 보기 때문에 시총 1위 기업을 매수하는 것입니다.

  (부동산도 마찬가지 입니다. 가격이 가장 비싼 압구정 현대 아파트가 제일 좋습니다. 다만 비싸서 못살 뿐.)

  - 기업 분석 할 필요없습니다. 그냥 1위 기업을 계속 매수합니다.

 

 

2. 1위 기업과 2위 기업의 차이가 10% 이내라면, 둘다 매수 가능합니다. 하지만 10% 이상 벌어지면, 2위 기업을 팔고, 1위 기업으로 옮겨 탑니다.

 

 

3. 미국 나스닥 종합지수 기준으로 3% 이상 하락이 되면, 전부 매도합니다.

  - 3% 이상 하락은 유의미하다고 봅니다.

  - 따라서 나스닥 지수는 매일 확인이 필요합니다.

==> 마이너스 3%가 중요합니다. 그래서 마삼룰이라고도 불립니다.

 

 

4. 3% 이상 하락이 1달 내 4회 이상 나오면, 공황이라고 봅니다. 

  - 이미 첫 3% 하락때 모두 매도 하였으므로, 공황을 피할 수 있습니다.

 

 

5. 재매수의 시기는 언제인가?

  - (공황이 아닐때) 마지막 3% 하락일로 부터 한달 + 1일에 다시 매수합니다. (안정화 되었다고 판단)

  - (공황 일때) 마지막 3% 하락일로 부터 두달 + 1일에 다시 매수합니다. (안정화 되었다고 판단)

 

 

6. 3% 하락 이 후 매도하여 마련한 달러를 그냥 가지고 있어도 되지만, 채권이나 금에 투자한다면 추가적인 수익을 기대해 볼 수도 있습니다.

  - TLT : 미국 20년 국채 ETF

  - TIP : 미국 물가연동국채 ETF

  - IAU : 금 ETF

===> 금리가 너무 낮을 때, 더 내릴 금리도 없으므로, 물가연동국채가 유리할 수 있습니다.

===> 저는 -3% 보고 전량 매도 후 TIP 50%, IAU 50% 으로 매수하였습니다.

 

 

6. 위 룰대로 하면 안전하기는 하나 재매수의 시기가 너무 늦어 반등 시기때 수익을 거두지 못하는 단점이 있습니다.

그래서 약간 수정된 룰이 나왔습니다.

  - 나스닥 기준 8거래일 연속으로 상승하면 재매수 가능합니다.

  - 또한 말뚝박기 전략을 사용해도 됩니다.

===> 즉, 나스닥 최대 낙폭이 -25% 정도라고 예상된다면, (개인의 성향에 따라 조절 가능)

나스닥 -5% 하락 때 애플 10% 를 매수  <--- 말뚝박기 1st

나스닥 -10% 하락 때 애플 20% 를 매수 <--- 말뚝박기 2nd

... 이렇게 하다보면, 나스닥 -25% 때 애플 50% 를 매수하게 됩니다. (더 떨어지면, 추가로 더 매수 가능)

이런식으로 말뚝을 박아 놓으면 V자 반등이나, 데드캣바운드때 추가적인 수익을 거둘 수 있습니다.

 

 

조던룰, 마삼룰이 좋은 이유

 

공황이라는 위험을 회피하여, 투자금을 지킬 수 있다는 장점이 첫번째이며,

(투자의 가장 중요한 덕목은 잃지 않는 것!)

본인의 충동적인 욕심, 순간적인 잘못된 판단이 개입하지 않는 장점이 두번째 입니다.

또한 나스닥 폭락의 시기에 투자자의 멘탈을 유지할 수 있게 하는 괜찮은 방법이라고 생각됩니다.

게다가 시총 1위 기업만 노리기 때문에, 기업분석을 할 필요도 없습니다.